Bank Von Baroda Forex Betrug

Bank of Baroda, Indias zweitgrößte staatseigene Kreditgeber ist in einem Rs. 6000 crores Devisen (FOREX) Betrug. Obwohl, wurde der Schläger zuerst am Ashok Vihar Zweig der Bank von Baroda ausgegraben, es hat sich herausgestellt, um ein viel größerer Betrug mit anderen Zweigen und Banken zu sein. Bank of Baroda bemerkte ungewöhnliche Transaktion von seiner Ashok Vihar Niederlassung in Delhi. Die Zweigniederlassung hatte nur im Jahr 2013 die Erlaubnis erhalten, FOREX-Transaktionen durchzuführen. Innerhalb eines Jahres erhielt sie das FOREX-Geschäft von rund Rs. 21529 crores. Daher hat die Bank im Juli 2015 Regierungsbehörden alarmiert. Das CBI und die Enforcement Directorate (ED) begannen, den Fall zu untersuchen. Der Betrug beinhaltet illegale Überweisung von rund 6172 crores nach Hongkong und Dubai zwischen August 2014 und August 2015. Der Betrag jeder Transaktion wurde weniger als Rs gehalten. 1,00,000, um zu vermeiden, Aufmerksamkeit zu erregen (wenn Überweisung mehr als 1 lakh ist, wird es von der Bank-Software erkannt und es muss es an RBI intimieren). Es gab hauptsächlich zwei Wege, in denen die angebliche Geldwäsche stattfand. Die Kontoinhaber nutzten einen oder beide Betrügereien. Vorauszahlung der Einfuhren Der Beschuldigte eröffnete 59 Girokonten in der Ashok Vihar Niederlassung unter den Namen der verschiedenen Dummy-nicht existierenden Unternehmen. Sie legten Geld in diese Konten, um auf Unternehmen in Hongkong und Dubai (auch Fälschung) übertragen werden. Dieses Geld wurde scheinbar zum Zwecke der Vorauszahlung von Einfuhren an die Unternehmen in Hongkong und Dubai übertragen. Aber diese Importe fanden nie statt. Dieser Kanal wurde angeblich verwendet, um das schwarze Geld verdient in Indien im Ausland durch formale Banking-Kanal zu senden. Es ist darauf hinzuweisen, daß die Bank of Baroda behauptete, daß nur 6,7 der 6000 crores, die im Ausland zurückgezahlt wurden, in diesen 59 Konten direkt in bar gezahlt wurden. Der verbleibende Betrag wurde über Konten bei anderen Banken übertragen. Dies deutet auf eine mögliche Beteiligung verschiedener Banken hin. Ausnutzungspflichtverfahren Nach der zweiten Methode wurden Dummy-Unternehmen in Hongkong eröffnet. Die indischen Exporteure exportierten die Waren zu ihrem eigenen Dummy-Unternehmen in Hongkong und bliesen ihre Exportrechnungen auf. Der Grund für die gesamte Transaktion war, dass der Exporteur die Pflichtabzugsregelung der Regierung ausnutzen wollte. Diese Regelung wurde von der Regierung zur Anregung der Exporte begonnen. Also, wenn ein Unternehmen oder einzelne Waren exportieren, bekommt er die Rückerstattung der folgenden Steuern auf die Rohstoffe in der Produktion verwendet bezahlt: Zollgebühr auf eingeführten Rohstoff gezahlt. Verbrauchsteuer auf in Indien hergestellte Rohstoffe und Dienstleistungssteuer auf Inputdienstleistungen Da die Exporte überbewertet wurden, erhielt der Exporteur von der Regierung einen Zollabzug, der höher war als der Zoll, der Verbrauchsteuern, der Dienstleistungssteuer usw., die tatsächlich auf den Inputs gezahlt wurden. Dies führte zu einem Verlust für unsere nationalen Schatzamt. Diese Transaktion war ein weiterer Zweck. Es ermöglichte den Exporteuren, ausländisches Geld zurückzuholen, das im Ausland verkleidet als Zahlungen für Exporte verklebt war. Zum Beispiel: Wenn ein guter Wert Rs. 100 wird bei Rs tatsächlich in Rechnung gestellt. 150, dann die Dummy-Firma in Hongkong wird die Ware an Rs verkaufen. 100, aber zahlen Rs 150 an den Exporteur in Indien. Auf diese Weise kann der Exporteur über Dummy-Unternehmen zusätzliche Rs zurückbringen. 50 wert von schwarzem Geld im Ausland nach Indien verschüttet. Auch wird das Unternehmen Pflicht Nachteil auf diese aufgeblasenen Exportrechnungen bekommen. Der Betrug hat auch andere Banken verschlungen. Etwa 20 der 59 Girokonto-Inhaber der Bank of Baroda hatten auch in der HDFC-Bank Konten. In der Tat nach den Ermittlern diese Kontoinhaber könnten Konten mit 30 anderen Banken auch haben. Dieser Betrug wirft Besorgnis über die laxe Governance in den öffentlichen Banken Indiens auf. In den meisten Banken gibt es keinen internen Betrugserkennungsmechanismus. Banken verlassen sich auf traditionelle Kanäle, wie Audits und interne Whistle-Gebläse, um Betrug zu erkennen. Ausgereifte Werkzeuge wie Computeranalyse und Betrugserkennungsalgorithmen sind praktisch nicht vorhanden. Die Banken vernachlässigten die ordnungsgemäße KYC-Normen zu folgen. Sie haben nicht überprüft, ob die Gesellschaften tatsächlich existierten oder nicht. Ein weiteres Problem ist, dass es nicht nur Nachlässigkeit seitens der Banken ist. Der Betrug solch einer Größenordnung kann nicht ohne aktive Begleitung durch einige Bankbeamte stattfinden. In der Tat hat Bank of Baroda 2 leitende Beamte entlassen und ED hat mindestens 6 Personen ab sofort im Zusammenhang mit dem Betrug verhaftet. Das zentrale Wachsamkeit Komitee (CVC) hat innen getreten und hat einen Report von CBI und von Bank von Baroda auf dem scam gesucht. Es will Schritte für die systematische Überholung in das Bankensystem zu machen, um eine frühzeitige Erkennung solcher Betrügereien in der Zukunft zu ermöglichen.837 Aufrufe middot Ansicht Upvotes middot Nicht für die Reproduktion Mehr Antworten unten. Verwandte Fragen Wie sehen Sie Ihre Bilanz in der Bank of Baroda Was ist die Aufgabe eines Offiziers in Bank of Baroda Karten Was sind Ihre Ansichten über Aktienkurs der Bank von Baroda und Achsbank bis 25 Februar 25 Welche Bank ist besser, die Bank Der Baroda oder der IDBI Bank Wie führen Sie eine Online-Balance-Anfrage in Bank Baroda Angesichts der Betrügereien in HSBC und Bank of Baroda, wie wertvoll sind Spar-und Darlehen über Banken in Indien Kann jemand mir einige Details über die Bank of Baroda Rs. 6000 crore Forex Scam Kann eine Bank entkommen Verantwortung, wenn ein Bank-Exekutiv verpflichtet Bank scam in der Bank039s Name Bank of Baroda scam: Die angeblichen Rs 6000 crore forex scam hat ein Hornet039s Nest für die country039s Banking-Branche gerührt. Zwei Hauptgeschäfte waren: Transaktion eine Ausbeutung von Exportschemata In der ersten Transaktion exportiert ein Unternehmen oder eine Einzelperson Waren zu einem höheren Preis zu ihren eigenen gefälschten Firmen, um von den Zollrückerstattungssystemen der Regierung profitieren zu können. Duty Nachteil ist eine Erstattung von der Regierung gegeben, um den Betrag zurückgezahlt, die im Wege der Zoll-und Verbrauchsteuern auf die verwendeten Rohstoffe und Dienstleistungssteuer auf Eingabedienstleistungen für die Herstellung von exportierten Waren verwendet. Government verwendet die Zollabfertigung zur Förderung der Exporte. Transaktion zwei Vorausüberweisungen für die Einfuhren BoB in ihrer Mitteilung an die Börsen sagte, dass zwischen Mai 2014 und August 2015, 5853 ausländische Überweisungen von Rs 3.500 crore, vor allem für den Zweck der 039Vorauszahlungen für import039 aufgezeichnet wurde. Die Mittel wurden durch 38 laufende Konten zu verschiedenen überseeischen Parteien, die bis 400 zahlen, hauptsächlich gegründet in Hong Kong und eins in UAE gesendet. CBI festgenommen BoBs Ashok Vihar Zweig Kopf SK Garg und der Devisen (Forex) Leiter der Bank Filiale, Jainis Dubey, für kriminelle Verschwörung und Betrug. ED verhaftete Kamal Kalra und arbeitete mit der Devisenabteilung der HDFC Bank und drei weiteren Personen Chandan Bhatia, GurucharanSingh Dhawan und Sanjay Aggarwal (keiner von ihnen arbeitete mit einer Bank). BoB teilte ihnen mit, dass der in den 59 Konten hinterlegte Gesamtbetrag Rs 5,151 crore und nur 6,66 Prozent (Rs 343 crore) dieses Betrags wurde in bar in der Bank hinterlegt, während Restbetrag von Rs 4.808 Crore kam durch andere Banken Kanäle. Nearly 90 Prozent des Betrags stammten aus den Echtzeit-Brutto-Abwicklungssystemen (RTGS) von 30 weiteren Banken, die aus öffentlichen Banken, ausländischen Banken, privaten Banken und Genossenschaftsbanken stammten und auf die Beteiligung mehrerer Banken am Betrug hindeuteten. Regeln, die nicht befolgt wurden Der gesamte Betrug kam ans Licht, weil BoB Beamten wies die verdächtigen Transaktionen auf die Untersuchungsstellen. Aber es gab Lapses an BoBs Ende auch. Die Banken sollen im Falle von Diskrepanzen außergewöhnliche Transaktionsberichte (ETRs) und verdächtige Transaktionsberichte (STRs) mit dem RBI aufkommen lassen. Die Verzögerung bei der Feststellung dieser Diskrepanzen führte zu dem Betrug gewinnende Dynamik. 621 Aufrufe middot Ansicht Upvotes middot Nicht für Fortpflanzung Der ganze Betrug war, das schwarze Geld von Indien nach Hong Kong zu übertragen. Rund 59 gefälschte Unternehmen eröffneten fake Bankkonten in Bank of Baroda in Ashok Vihar Filiale. Diese 59 Unternehmen haben auch solche fake Bankkonten mit anderen privaten und öffentlichen Banken an verschiedenen Standorten eröffnet. Die gefälschten Unterlagen für Unternehmen Existenz (zB PAN-Karte Adresse Proof Verfassungsrecht Dokumente wie Memorandum und Artikel der Gesellschaft Bescheinigung über die Gründung) wurden von Kamal Kalara und drei weitere Person Sanjay Agarwal, Gurcharan Singh und Chandra Bhatia. Alle vier arbeiten zusammen, um gefälschte Firmen zu machen und die gefälschten Bankkonten in BOB und anderen Banken (wie oben erwähnt privaten und öffentlichen Sektor Banken) im Namen der Unternehmen. Post Bankkonto-Eröffnung sie hinterlegen die Bargeld (schwarzes Geld) in diesen Bankkonten mit verschiedenen Banken an verschiedenen Standorten einschließlich BOB, Ashok Vihar Niederlassung. Rund 400 Cr Bargeld wurden in BOB, Ashok Vihar Niederlassung hinterlegt und Rest der Menge ca. 5750 Cr wurden Einzahlung in Fake-Konten dieser Unternehmen mit anderen Banken an verschiedenen Standorten. Sobald die Vermittlung von Bargeld bei verschiedenen Banken erfolgt, beginnen diese Unternehmen mit der Übertragung von BOB, Ashok Vihar Zweig über RTGS und NEFT in ihren 59 Bankkonten. Später übergaben diese 59 Unternehmen BOB, das Geld an Hongkong UAE (nur eins) anstatt einiger Importe aus Hongkong zu überweisen. Diese 59 Unternehmen haben gezeigt, dass sie aus Hongkong Reis und Cashew in Indien importieren und diesen Betrag für denselben Zweck überweisen. Auf der anderen Seite waren diese Importe auch gefälscht und nichts (Reiskaschmir) nach Indien gekommen. Auch diese Einfuhren wurden überbewertet (z. B. die tatsächlichen Kosten für Cashew waren 10 Cr die gleiche Preis wurde als 20 Cr). Die Überbewertung war für die folgenden zwei Gründe 1. Um mehr und mehr Geld außerhalb Indiens zu vergeben 2. Um hohe Duty Drawback Duty Nachteil Regierung nutzt die Pflicht Nachteil System zur Förderung der Exporte. Zum Zeitpunkt der Einfuhren, Importeur zu zahlen haben bestimmte Menge für Zollverbrauch Steuern für die Regierung. Um Importe in Indien zu fördern govt zurückerstatten diese customexcise Gebühren zum Importeur danach. Daher auf die Überweisung insgesamt 6172 Cr, das Team von vier Personen auch abgelehnt für die Pflicht Nachteil und bekam die Erstattung. Sie haben diese Erstattung untereinander als ihre Provision verteilt. Wie pro einer der Sträfling sie bekommen eine Provision von 30-45 paise pro USD. Also Rs 6172 Cr USD 100 Cr Rs 40 Cr Kommission für diese vier Personen. Ich denke, es ist einfacher als das, was wir in Zeitungen gelesen hatten. 432 Aufrufe middot Ansicht Upvotes middot Nicht für die Reproduktion Regierung besessen Bank of Barodahas suspendiert zwei leitende Beamte und initiierte Untersuchung zu überprüfen, ob seine internen Systeme wurden gehärtet, die zu Rs 6000 crore forex scam in seiner Delhi039s Niederlassung geführt. Am Samstag zeigte sich, dass es verdächtige Transaktionen von seiner Delhi039s Ashok Vihar Niederlassung gab, in dem US-Dollaräquivalent zu Rs 6172 crore zu einer Gegenpartei in Hongkong übergeben wurden. Am Samstag hat die Central Bureau of Investigation (CBI) hat die Bank der Baroda039s Zweigstelle, um die Unregelmäßigkeiten in Forex-Transaktionen zu untersuchen. B B Joshi, Exekutivdirektor der Bank von Baroda konnte nicht für Anmerkung erreicht werden. Die Entwicklung kommt zu einer Zeit, wenn ein Karriere-Banker mit Citibank, P S Jayakumar, wird als MD amp CEO nächste Woche beitreten. Er gehört zu den wenigen Bankiers aus dem privaten Sektor, die von der Regierung gewählt werden, um eine PSU-Bank zu leiten. Eine hochrangige Bank Beamten, die nicht wollen, sprechen auf Aufzeichnung sagte, dass, obwohl der Betrug groß erscheint, wird es keine Auswirkungen haben ihre Bottomline. Wir werden nicht aus unserer Tasche. Aber wir haben Reputationsrisiken erlitten, sagte er. "Zwei der leitenden Beamten der Zweigniederlassung werden suspendiert. Wir untersuchen, wie solche anomalen Transaktionen umging System, sagte ein anderer hoher Beamter, der nicht genannt werden wollte. Ältere Beamte sagten, dass die interne Inspektion Abteilung die Zentrale darauf hingewiesen, dass ihre Prüfung Bericht hat eine plötzliche Spike in Forex-Volumina in ihrer Delhi Niederlassung ausgegraben. Danach wurde ein Flash-Bericht ausgestellt und die Bank einen FIR oder First Information Report eingereicht und auch CBI benachrichtigt. Laut Medienberichten zwischen dem 1. August 2014 und dem 12. August dieses Jahres gab es 8.667 Devisengeschäfte von der Filiale, was die Bank dazu veranlasste, die Sache zu untersuchen. Die bank039s interne Revision fand, dass das Forexgeschäft von seinem Ashok Vihar Zweig stieg 500mal zu Rs 21.529 crore in 2014-15 über vorhergehendem Jahr, das Forexgeschäft von Rs 45 crore berichtet hatte, sagten Medienberichte 332 Ansichten middot Ansicht Upvotes middot Nicht für Wiedergabe Warum ist Bank of Baroda als India039s internationale Bank bekannt Warum haben Bank of Baroda, indische Overseas Bank und Bharatiya Mahila Bank nicht in IBPS teilgenommen CWE PO 5 2015-2016 Kennen Sie alle aufwendigen Betrügereien im Bankwesen Was ist das Gehalt eines Probanden Offizier an Bank of Baroda Wie kann ich neue Sparbuch von Bank of Baroda Gibt es eine Eröffnung in Bank of Baroda für PO Was ist der Grund, warum die Bank of Baroda fällt intraday Welches Konto in Bank of Baroda ist gut für ein NRI Was ist es wie Um für Bank of Baroda in Indien arbeiten Was ist Pan Anzahl der Bank von Baroda Pune Kann Geld von einem SBI-Konto zu einer Bank von Baroda-Konto übertragen werden Was ist das Infinite Banking-Konzept und ist es ein Betrug Wer ist der CEO der Bank von Baroda Wird die Bank von Baroda verkauft? Wenn ich eine internationale Karte bekomme, habe ich meinen Kontostand in der Bank von Baroda. Was ist die minimale Balance in Bank of Baroda Ich habe meine Unterschrift vergessen. Wie kann ich für ATM-Karte in Bank of Baroda Wie melde ich Telefon Banking scam Was sind die Fehler der Arbeit als PO in der Bank von Baroda durch die Manipal School of BankingBank von Baroda8217s Rs 6000 crore forex scam: Alles, was Sie brauchen Wissen in 10 Punkten Bank of Baroda scam: Die angebliche Rs 6000 crore forex scam hat ein Hornet8217s Nest für die country8217s Banking-Sektor gerührt. (Reuters) Der angebliche Rs 6000 crore forex scam hat ein hornet8217s Nest für den country8217s Banksektor aufgerührt. Während das Zentralbüro für Ermittlungen (CBI) und die Durchsetzungsdirektion (ED) untersuchen, wird der Geldwäsche-Fall umso mürrischer. Hier sind 10 Dinge zu wissen, über die Bank of Baroda Forex Betrug 1. Es wurde behauptet, dass ein satte Rs 6.172 Crore schwarzen Geld von Bank of Baroda nach Hongkong als Zahlungen für nicht vorhandene Einfuhren wie Cashew, Hülsenfrüchte und Reis getarnt wurde. Der Betrag wurde angeblich in 59 Konten in Bargeld als Vorschuss für Einfuhren, die nie existiert hinterlegt. Am 12. Oktober 2015 begannen CBI und die Enforcement Directorate, die Angelegenheit zu untersuchen. 2. Es wird auch behauptet, dass der Betrag in 59 Konten der Bank8217 Ashok Vihar Niederlassung (Neu-Delhi) in bar als Vorschuss für den Import und das Geld wurde an einige ausgewählte Unternehmen in Hongkong gesendet wurde. 3. Die Zweigniederlassung eröffnete 59 laufende Konten von Mai 2014 bis Juni 2015, durch die große Devisenüberweisungen gemacht wurden, sagte die Bank von Baroda in einer regulatorischen Einreichung. 4. Während dieses Jahres wurden insgesamt 5.853 Auslandsüberweisungen in Höhe von 546,10 Mio. USD (rund 3.500 RRS) durch 38 Stromkonten für verschiedene ausländische Parteien mit einer Gesamtzahl von 400, hauptsächlich in Hongkong und einer in den VAE, durchgeführt. 5. Über Banken wurden Überweisungen nach Hongkong und Dubai geschickt, die tatsächlichen Ausfuhren nach Afghanistan. Aus den Unterlagen geht hervor, dass die behaupteten Ausfuhren nach Afghanistan geschickt wurden, aber von Hongkongimporteuren wurden Rechnungen erhoben. Es ist jetzt eine Frage Untersuchung, wer sie in Afghanistan und was die Exporte mit verbunden waren, sagte ein ED-Offizier. 6. Vor der Eröffnung von 59 Konten, die unter dem Scanner des ED und des CBI stehen, wurden in der Bank of Baroda 13 Konten in der HDFC Bank eröffnet, die im Februar und März 2015 Geld ins Ausland schickten. 7. In Reaktion auf die Entwicklungen, sagte eine HDFC Bank Erklärung: Die Angelegenheit wird intern auf oberste Priorität untersucht. Die Bank erweitert ihre Kompetenz und Unterstützung für die Behörden. Die Bank hat eine Null-Toleranz-Politik für jegliche Verfehlung seitens ihres Personals. Fig. 8 P S Jayakumar, der ehemalige Chief Executive von VBHC Value Homes, übernahm am 13. Oktober 2015 drei Jahre lang den neuen MD und CEO der Scam-Hit Bank of Baroda. BoB blieb in den vergangenen 14 Monaten kopflos. 9. Finanzminister Arun Jaitley sagte, dass die Größenordnung der angeblichen schwarzen Geldübertragung durch staatliche Bank von Baroda (BoB) nur nach Abschluss der multidisziplinären Sonde bekannt sein wird. 10. Am 12. Oktober wurden bis zu sechs Personen, darunter Garg und Dubey, wegen strafrechtlicher Verschwörung, Betrug und Bestimmungen des Korruptionsgesetzes verhaftet. Die anderen vier verhaftet, gehören Kamal Kalra, arbeitet mit der Devisen-Abteilung der HDFC Bank, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan und Sanjay Aggarwal.